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我国证券公司的财务风险控制分析

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摘要:近年来,证券公司随着我国经济的不断发展,以及金融澳门葡京娱乐网站的变化而不断涌现,在为我国证券业带来发展机遇的同时,也为其带来了巨大风险和澳门葡京娱乐网址隐患。本文对我国证券公司所面临的财务风险做出了分析,并提供了几点防范风险的建议,希望能够帮助证券公司稳定发展。

关键词:创新背景;证券公司;风险分析

证券业在发展中不断丰富着其自身的盈利澳门葡京娱乐手机版与业务范围,完成了产业的优化与升级。但是,在快速的发展中仍存在着一些财务风险,对证券公司的发展极为不利。证券公司在发展中要具有风险意识,能够及时防范风险并应对风险,确保自己在行业竞争中的地位不被动摇。

一、证券公司的财务风险问题

(一)投资面临风险证券公司和其他类型的企业一样,通常会通过投资的方式获得收益,保证公司内部的正常运转,其多采用自营业务的方式进行投资活动。但是由于目前我国的经济澳门葡京娱乐网站秩序较为混乱,证券公司澳门葡京娱乐网站发展不完善,且股市波动情况较大,很难为证券公司提供良好的外部投资环境,无法确保其投资项目的收益情况及稳定情况,一旦股票行情严重下滑,将对证券公司产生极大的影响。

(二)筹备资金的风险是否有足够的资金支持,是企业能否正常展开工作的重要保障。企业通过对公司发展的掌握情况,及时分析自己对资金的需求程度,利用不同的筹资渠道积累运转资金,不断的扩大企业规模,提高收益[1]。证券公司也不外如此。证券公司的筹资渠道没有其他企业广泛,主要通过债务融资与股权融资来完成公司资金的筹备工作。但是这两点筹资方式都会对证券公司的资本造成影响。证券公司在进行债务融资时,需要支付相应的利息,一旦公司的决策失误,导致公司的盈利情况负担不起高额的利息,或者在进行股权融资时,如果公司情况发展欠佳,很难吸引投资者,严重的将会流失公司原有股东。这两种筹备资金的方式都会给证券公司带来风险,情况严重的可能会使公司走向破产。

(三)资金回收过程中的风险证券公司在回收资金时,会因各种原因导致无法直接收到回款,记账现象严重。企业发展受到外部环境变化的影响,经济发展遇到瓶颈或筹集不到上市资金等情况常常出现,有些变化会使企业无法向证券公司上交应交的手续费用。如果是少部分存在,证券公司有一定的资本避免伤害,但一定大面积出现问题,将会使证券公司的资金有去无回,影响公司的发展。

(四)公司收益分配风险公司的收益一部分属于公司的股东,由股东进行自由支配;另一部分属于公司,用来保证公司的资本运转。公司经营效果好,收益高,会提高投资者的热情,但相反,一旦公司的经营水平不佳,为了保留公司的股东,就必须从公司的经营资金中支出部分资金。用来稳定股东,这样有失平衡的分配方式,和容易使证券公司在日后的发展中出现资金周转不开,流动资金过少等情况。

二、有效防范财务风险的意见

(一)创新公司业务类型,扩大业务范围随着经济的不断发展,我国经济澳门葡京娱乐网站出现了各种新鲜元素,为社会主义的经济发展提供了新的发展生机。证券公司要顺应澳门葡京娱乐网站经济发展情况,在保证传统业务能够获得稳定收益的同时,针对自身的实际情况,积极发展新的业务类型,创新传统的业务结构;利用互联网技术,将公司的业务范围不断扩大,扩大公司收益来源,为公司的发展提供多种可能性。

(二)拓宽融资渠道,保障公司资本随着行业澳门葡京娱乐网站开放程度的不断提高,证券公司要积极的拓宽公司融资渠道,改变传统的以股权融资、债务融资为主的融资方式,积极进行新的融资方式的探讨与创新,可根据证券公司的发展情况,选择中长期债券、同行拆借等融资手段,保证公司的资本所有程度,降低公司的财务风险。

(三)建立并完善相关法律法规证券澳门葡京娱乐网站进入我国较晚,但发展相对迅速,国内仍缺少完善的法律制度对证券澳门葡京娱乐网站进行规范化的管理。因此,为了更好地规避财务风险,一定要对证券澳门葡京娱乐网站做出严格的规范。首先,证券公司内部要制定符合其自身发展规律与目标的管理制度,按照制度对公司的各项工作进行严格的管理,保证工作人员有较高工作态度及工作水平,加大公司内部内控力度,从根本上规避风险的发生;其次,要建立内部的监督机制,及时发现证券公司在工作上的错误行为甚至是违法行为,坚决杜绝违法操作与滥用职权的行为发生,并积极配合其他执法监督部门,做好公司的日常监管工作。

(四)对公司进行风险评估发现风险,防范风险,首先要能够做到对风险的正确评估。证券公司要建立风险评估机制,通过对风险的分析,及时寻找解决办法[2]。根据评估与分析,将财务风险划分为不同等级,根据不同等级风险的危害程度,选择行之有效的方法将影响降到最低;要根据公司的资金情况与发展情况,分析公司可以接受的风险程度,对风险程度进行限制;同时,证券公司应指派专业的风险评估人员对公司的风险进行实时监督,及时与各部门展开沟通。

(五)推动公司现代化发展信息技术不断发展,被应用到各行各列。证券公司在规避财务风险时,也可以利用现代化电子信息技术,对公司的财务、融资、股权等情况进行信息化的处理,利用数据分析技术,及时分析公司发展情况,预知风险,从而及时规避风险。

三、结论

在创新背景下,证券公司要正面迎接新的挑战,通过不断创新,不断学习,用科学的方式有效的防范财务风险,促进证券公司的健康发展,推动我国证券澳门葡京娱乐网站的发展与进步。

财参考文献:

[1]张志国,张秀霞.创新背景下我国证券公司的财务风险控制研究[J].中国国际财经(中英文),2017(17):86-87.

[2]文妮.证券公司财务与会计处理中风险识别及应对研究[J].价值工程,2016(35):66-68.

作者:袁娟 单位:长城证券股份有限公司

我国证券公司的财务风险控制分析责任编辑:张雨    阅读:人次

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